每經(jīng)記者  胡俊華  發(fā)自上海

        香港金管局近來煩心事不斷：香港雷曼“苦主”矛盾才下眉頭，內(nèi)地KODA“苦主”糾紛又上心頭。

        內(nèi)地“香港私人銀行受害者聯(lián)盟”6名代表上周五專程從北京、上海和廣州等地奔赴香港，向香港金融主管單位香港金管局投訴，指多家香港大銀行涉嫌欺詐銷售，誤導(dǎo)他們購買KODA，致該“聯(lián)盟”10余人損失超過10億元。

        昨日，香港金管局知情人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》證實(shí)了這一消息，并稱金管局將盡快在3個(gè)月內(nèi)評(píng)核有關(guān)投訴個(gè)案，以確定有無證據(jù)支持進(jìn)一步立案調(diào)查。

“富豪殺手”引致巨虧

        KODA是一種復(fù)雜的金融衍生品，全稱KnockOutDiscountAccumulator，可以掛鉤外匯、股票、石油期貨等。以股票為例，投資者購買KODA，可用10%～20%的折扣價(jià)買入股票。但KODA風(fēng)險(xiǎn)也很大，“賺有頂，蝕無底”。如果投資者購買KODA，當(dāng)股票價(jià)格漲3％～5%時(shí)，合約自動(dòng)失效；當(dāng)股票跌破行使價(jià)，投資者必須雙倍買入股票，成為“無底洞”。KODA因此被稱為“富豪殺手”，中信泰富就曾因這種金融衍生品巨虧155億港元。

        金亮是  “香港私人銀行受害者聯(lián)盟”的主要發(fā)起人。他表示，自己是匯豐私人銀行客戶，2007年，匯豐私人銀行的客戶經(jīng)理向其推薦港股股票，并稱可以用“比較便宜的價(jià)格”買到股票。于是，金亮購買了1000股中國(guó)鋁業(yè)。但此后短短半年時(shí)間，金亮在匯豐私人銀行賬戶內(nèi)的200萬美元就“沒了”。

        金亮事后才知道，客戶經(jīng)理推薦自己買的不是股票，而是金融衍生產(chǎn)品；購買的股票數(shù)量不是1000股，而是近50萬股元。因中國(guó)鋁業(yè)的價(jià)格狂跌，金亮的股票賬戶被匯豐銀行強(qiáng)行斬倉。賬戶中的千萬資產(chǎn)損失殆盡，還倒欠銀行23萬港元。

香港金管局介入調(diào)查

        上周五，金亮與其他五位KODA“苦主”專程前往香港金管局投訴，指其遭遇欺詐銷售，購買KODA后損失金額達(dá)到4億～5億港元；涉及香港的星展、匯豐、花旗和荷蘭銀行等大銀行。

        金亮表示，內(nèi)地苦主實(shí)際超過3000人，多數(shù)人礙于面子或不敢與銀行鬧僵，因此不敢出來投訴。

        昨日，香港金管局宣傳負(fù)責(zé)人向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者證實(shí)了內(nèi)地投資者赴港維權(quán)的消息。香港金管局在發(fā)給本報(bào)的回復(fù)中表示，將盡可能在3個(gè)月時(shí)間內(nèi)評(píng)核有關(guān)的個(gè)案，以確定有無足夠的證據(jù)支持立案調(diào)查?；貜?fù)同時(shí)表示，金管局并沒有權(quán)力要求銀行向投資者作出賠償，如發(fā)現(xiàn)有關(guān)銀行或職員可能涉及刑事或欺詐行為，會(huì)轉(zhuǎn)給有關(guān)的執(zhí)法部門嚴(yán)肅處理。

        香港立法會(huì)一工作人士昨日在接受記者采訪時(shí)表示，KODA“苦主”能否得到賠償，要看金管局的調(diào)查結(jié)果而定。而KODA“苦主”與雷曼“苦主”所面臨的情形還不一樣。一方面，雷曼“苦主”涉及面更廣，銀行的壓力更大，另一方面，KODA“苦主”也需要拿出證據(jù)證明銀行存在欺詐銷售等違規(guī)行為，這樣才可獲得賠償。

        此前匯豐、荷蘭銀行和星展銀行等大銀行公開表示，銷售相關(guān)產(chǎn)品是合乎監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的。星展銀行（香港）企業(yè)傳訊部人士昨日對(duì)記者表示，“星展銀行一向有嚴(yán)謹(jǐn)既定的銷售程序，相關(guān)的程序符合有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指引。銀行恕未能就個(gè)別個(gè)案作出評(píng)論。”

律師說法

香港維權(quán)成本高  可在內(nèi)地打官司

　　　　金亮表示，之所以選擇向香港金管局投訴，而不是訴訟，就是因?yàn)樵谙愀鄞蚬偎境杀咎摺Ｈ绻M(jìn)行訴訟，初步估計(jì)需要三五年時(shí)間，按每小時(shí)5000港元的律師收費(fèi)，一場(chǎng)官司下來，少則數(shù)百萬港元，多則上千萬港元。加上非香港本地居民還要繳納巨額保證金，因此，負(fù)擔(dān)不起打官司的成本。

        此前，香港的銀行“北上”推銷理財(cái)產(chǎn)品，存在規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)的行為，比如，有銀行客戶經(jīng)理建議投資者在海外注冊(cè)公司進(jìn)行投資，或邀請(qǐng)投資者赴港開設(shè)私人銀行賬戶，產(chǎn)品審批、銷售等各環(huán)節(jié)均在境外。

        上海富石律師事務(wù)所合伙人曾智紅表示，KODA苦主在香港打官司成本確實(shí)很高。只要投資者人在內(nèi)地，或者資金是來自于內(nèi)地，就可以在內(nèi)地提起訴訟，畢竟，與香港的法律體系相比，內(nèi)地的法律更能保護(hù)來自內(nèi)地的投資者。

“富豪殺手”KODA

　　　　極復(fù)雜的金融衍生品，也被稱為Accumulator，內(nèi)地翻譯為累計(jì)期權(quán)?？膳c外匯、股票、石油期貨等掛鉤，通常期限為一年。

        一個(gè)KODA合約設(shè)有取消價(jià)及行使價(jià)，有四個(gè)特性：1、買入股票的行使價(jià)往往比現(xiàn)價(jià)低10%~20%；2、當(dāng)股價(jià)升過現(xiàn)價(jià)3%~5%時(shí)，合約自行取消；3、當(dāng)股價(jià)跌破行使價(jià)時(shí)，投資者必須雙倍吸納股票；4、只要有合約金額40%的現(xiàn)金或股票抵押即可購買，杠桿性很高。



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