每經(jīng)記者  鄧?yán)蛱O(píng)  李玉敏發(fā)自福建、北京

　　8月的建陽(yáng)，表面依然平靜，但平靜之下卻是暗潮涌動(dòng)。

    近日該地曝出了金額巨大的詐騙案，牽連甚廣?！翱赡苷麄€(gè)閩北地區(qū)都有被牽扯?！碑?dāng)?shù)匾粨?dān)保公司相關(guān)人員告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者。

    對(duì)于該案的定性，目前可以見(jiàn)到的是南平市政府主辦的大武夷新聞網(wǎng)報(bào)道所宣稱的“一起詐騙案”。

巨額詐騙牽出擔(dān)保公司

    隨著8月5日主要涉案人員劉斌（音）的自首，這起詐騙案終于在本地投下了一顆炸彈。事件的起因是劉斌以向森嵐木業(yè)提供材料為由，向周圍的人進(jìn)行集資。

    據(jù)大武夷新聞網(wǎng)報(bào)道，劉某稱其以做木材生意、有高利回報(bào)為名，伙同他人向社會(huì)作虛假宣傳，騙取不明真相群眾的資金，數(shù)額巨大。

    森嵐木業(yè)是當(dāng)?shù)匾恢髽I(yè)，在本地有較高知名度。據(jù)森嵐木業(yè)一王姓辦公室主任向  《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者確認(rèn)，劉斌在2008年左右確實(shí)是有向該企業(yè)提供原材料，但是之后越來(lái)越少。

    關(guān)于農(nóng)行一員工涉案且金額巨大這一傳言，當(dāng)?shù)剞r(nóng)行人員并未做過(guò)多回復(fù)，只表示該員工已于之前辭職。

    據(jù)已知情況，上述案件是一個(gè)多層次的鏈條式集資，擔(dān)保公司作為中間環(huán)節(jié)參與其中。

    目前官方并未確定擔(dān)保公司涉案的具體數(shù)額。當(dāng)?shù)厝撕蛽?dān)保業(yè)人士普遍認(rèn)為可能達(dá)到10個(gè)億，但大武夷新聞網(wǎng)的說(shuō)法是5億。有說(shuō)法稱，僅建陽(yáng)的擔(dān)保公司損失就可能高達(dá)10億。如此看來(lái)，擔(dān)保公司在這起詐騙案中可能是主要環(huán)節(jié)之一。

擔(dān)保公司林立考驗(yàn)監(jiān)管執(zhí)行力

    作為該案中心的縣級(jí)市建陽(yáng)市，總?cè)丝诩s34萬(wàn)，2010年GDP不超過(guò)70億。

    “建陽(yáng)擔(dān)保公司很多的，你要找擔(dān)保公司，順著街走就行了，一路上都能看到很多?！辈恢挂粋€(gè)本地人向記者這樣介紹。這類擔(dān)保公司位于居民樓或者一些街邊，隨處可見(jiàn)。

    記者以融資為由走訪了當(dāng)?shù)囟嗉覔?dān)保公司，有幾家擔(dān)保公司明確表示最近這段時(shí)間暫時(shí)不做業(yè)務(wù)，完全拒絕相關(guān)咨詢。一家公司表示，最近正在自檢，不能做業(yè)務(wù)。

    當(dāng)?shù)匾粨?dān)保公司相關(guān)人員告訴記者，擔(dān)保公司這邊是有分融資性擔(dān)保公司和一般擔(dān)保公司，融資性擔(dān)保公司需要到經(jīng)省經(jīng)貿(mào)廳批準(zhǔn)。“這邊沒(méi)有多少家是融資性擔(dān)保公司?！?/p>

    查詢公開(kāi)資料得知，福建省前后共公布五批獲得牌照的融資性擔(dān)保公司名單中，只有福建建陽(yáng)寶通擔(dān)保有限公司和建陽(yáng)市清源投資擔(dān)保有限公司兩家在列。

    當(dāng)?shù)毓ど滩块T(mén)相關(guān)人員告訴記者，“（一般）擔(dān)保公司目前國(guó)家沒(méi)有一個(gè)具體的條例，只是按照一般企業(yè)進(jìn)行登記就可以了?！?/p>

    對(duì)于擔(dān)保公司的監(jiān)管，當(dāng)?shù)毓ど叹窒嚓P(guān)工作人員稱，“我們也負(fù)責(zé)一部分的監(jiān)管，但如今是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，企業(yè)那么多，更多還是做一個(gè)形式上的監(jiān)管?！?/p>地下?lián)Ｌ寡浴帮L(fēng)聲緊”

    《每日經(jīng)濟(jì)新聞》以借錢的名義致電福建省南平建陽(yáng)市順風(fēng)擔(dān)保公司（化名），該公司王先生（化名）說(shuō)：“最近風(fēng)聲特別緊，我們生意也不好做，對(duì)客戶我們也有選擇。可以給你便宜點(diǎn)，就一分（10%）的利息吧，這已經(jīng)是最低的了。要是平時(shí)我們好做的時(shí)候，利息可能到兩分三分?！?/p>

    王先生坦率告知，他們是地下?lián)９?，連工商局的注冊(cè)都沒(méi)有?？偛吭谏虾?，王先生是上海人，目前駐建陽(yáng)，一個(gè)季度就要換一個(gè)地方。不過(guò)，王先生也表示，在上海登記申報(bào)的材料已經(jīng)報(bào)上去了，應(yīng)該可以批下來(lái)。

    “在建陽(yáng)貸款的話屬于頂風(fēng)作案?！蓖跸壬ㄗh在北京做，因?yàn)樗麄冊(cè)诒本┮灿蟹种C(jī)構(gòu)。只要在北京有房產(chǎn)或者店面，“派個(gè)小弟來(lái)查看一下，了解一下實(shí)際情況就行了，抵押不抵押都可以?！?/p>

    至于資金從哪里來(lái)，王先生表示是民間集資，“我們從2004年做到今，已經(jīng)有7個(gè)年頭了，一切的操作都比較成熟。”

如需轉(zhuǎn)載請(qǐng)與《每日經(jīng)濟(jì)新聞》報(bào)社聯(lián)系。未經(jīng)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》報(bào)社授權(quán)，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載或鏡像，違者必究。

版權(quán)合作及網(wǎng)站合作電話：021-60900099轉(zhuǎn)688

讀者熱線：4008890008

每經(jīng)訂報(bào)電話

北京：010-58528501        上海：021-61283003        深圳：0755-83520159        成都：028-86516389        028-86740011        無(wú)錫：15152247316        廣州：020-89660257