每經(jīng)記者  梅俊彥  發(fā)自河南安陽(yáng)

 

    投資人代表拖出一個(gè)裝有大約350戶投資人的借款協(xié)議書(shū)和借據(jù)的紙箱，借據(jù)中的資金都被一家名為  “安陽(yáng)市中豫隆豐投資商貿(mào)有限公司”（以下簡(jiǎn)稱安陽(yáng)中豫隆豐）的公司“套牢”。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者在投資人代表的住所看到他半個(gè)月來(lái)的統(tǒng)計(jì)清單，涉及金額已達(dá)5000多萬(wàn)。

    安陽(yáng)中豫隆豐成立于2010年8月份，辦公地點(diǎn)位于河南省安陽(yáng)市大華金商都17號(hào)樓2層。

    據(jù)投資人介紹，安陽(yáng)中豫隆豐自成立以來(lái)就先以5%~6%的月息攬儲(chǔ)，再將吸收來(lái)的資金投向海南恒宇房地產(chǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱海南恒宇）。9月12日之后，投資人再也沒(méi)有見(jiàn)到安陽(yáng)中豫隆豐的企業(yè)法人代表曹曉勇。

    記者撥打了曹氏夫婦的手機(jī)，走訪了安陽(yáng)中豫隆豐的辦公室、曹曉勇的住所等，均不得曹家行蹤。9月28日，記者從安陽(yáng)市文峰區(qū)經(jīng)偵支隊(duì)了解到，安陽(yáng)市政府已開(kāi)會(huì)讓龍安區(qū)公安局接手調(diào)查中豫隆豐，或?qū)?duì)其成立專(zhuān)案組。

中豫隆豐樣本

 

    《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從安陽(yáng)工商局網(wǎng)站查詢到了安陽(yáng)中豫隆豐的注冊(cè)情況，注冊(cè)資本200萬(wàn)元，其經(jīng)營(yíng)范圍是：房地產(chǎn)投資、企業(yè)投資、礦業(yè)投資、商業(yè)投資、工業(yè)投資及管理咨詢、項(xiàng)目信息咨詢。

    據(jù)投資者反映，安陽(yáng)中豫隆豐的  《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》《稅務(wù)登記證》和《組織機(jī)構(gòu)代碼證》都懸掛在辦公室。

    據(jù)介紹，正是因?yàn)?nbsp; “證件齊全”，中豫隆豐獲得了不少投資人的信任，公司成立不久，就有投資人陸續(xù)往公司投放資金。中豫隆豐的借款期限早期為6個(gè)月，到期之后，曹氏夫婦都會(huì)準(zhǔn)時(shí)將本息返還給各投資戶。

    《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從一份投資人提供的今年6月份簽訂的借款協(xié)議上看到，由于甲方（安陽(yáng)中豫隆豐）開(kāi)發(fā)海南省三亞市紅砂地段“山海觀景園”項(xiàng)目，特向乙方（投資人）借款人民幣×萬(wàn)元，借款期限為6個(gè)月。不過(guò)協(xié)議上沒(méi)有標(biāo)明利率。從借款協(xié)議上看，是安陽(yáng)中豫隆豐自己要開(kāi)發(fā)海南三亞的項(xiàng)目。不過(guò)投資人的說(shuō)法是資金投給了海南恒宇地產(chǎn)。

    記者手中拿到一份有眾多投資者簽名的“安陽(yáng)市中豫隆豐投資商貿(mào)有限公司非法融資情況反映”材料，該材料稱，曹曉勇夫婦宣傳自己與海南恒宇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司在三亞市有房地產(chǎn)合作項(xiàng)目，需要大量周轉(zhuǎn)資金，為了配合海南總部籌措資金，成立安陽(yáng)市中豫隆豐投資商貿(mào)有限公司，并向眾多居民承諾，可給月息5％～6%的高額利息。

    據(jù)稱，中豫隆豐曾安排一些投資較多的  “大戶”（投資在500萬(wàn)以上的客戶）到海南參觀了工地、樣板房和辦公室，“大戶”們把所拍的照片帶回安陽(yáng)，一定程度上打消投資者們的疑慮。

    但是一位隨同大戶去海南的投資人告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，無(wú)論是在工地、樣板房還是辦公室，都沒(méi)有見(jiàn)到該房地產(chǎn)公司的招牌，但是他們當(dāng)時(shí)卻沒(méi)有考慮到這個(gè)。

    曹曉勇的鄰居告訴  《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，他們曙光小區(qū)大院的兩棟樓就有五六戶人家把錢(qián)投進(jìn)了中豫隆豐。

    一些投資人告訴記者，他們所了解到的去過(guò)海南的“大戶”有15位，也就是說(shuō)除了合計(jì)5000多萬(wàn)的小戶資金，至少還有合計(jì)7500萬(wàn)的大戶資金。以此估計(jì)，中豫隆豐在約12個(gè)月內(nèi)吸收的資金可能超過(guò)1.25億元。

詭秘的海南地產(chǎn)投資

 

    去過(guò)海南實(shí)地考察的投資人告訴記者，他們?cè)诤Ｄ弦?jiàn)過(guò)海南恒宇的企業(yè)法人代表賈貴臣。

    記者打開(kāi)海南恒宇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的網(wǎng)站，在企業(yè)簡(jiǎn)介一欄里，稱“海南恒宇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司座落于美麗的海南國(guó)際旅游島勝地。公司始創(chuàng)于2010年1月7日，注冊(cè)資金1000萬(wàn)元，注冊(cè)地址海南省?？谑袊?guó)貿(mào)大道海涯國(guó)際大廈27A。”

    在企業(yè)簡(jiǎn)介中還看到了一張“企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照”。但是執(zhí)照上顯示的公司名稱為“海南恒宇石業(yè)有限公司”，成立于2010年1月7日，注冊(cè)資本為500萬(wàn)，企業(yè)法人代表為賈貴臣，經(jīng)營(yíng)范圍是石材開(kāi)發(fā)、加工、銷(xiāo)售和建材等等。執(zhí)照上的注冊(cè)地址為海南省?？谑袊?guó)貿(mào)大道海涯國(guó)際大廈27A，與文字介紹的海南恒宇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司注冊(cè)地址和該網(wǎng)站下方所標(biāo)明地址一致。

    記者試圖聯(lián)系該公司，賈貴臣的手機(jī)關(guān)機(jī)，辦公室的電話則因未交電話費(fèi)而停機(jī)。

    安陽(yáng)中豫隆豐的投資人告訴記者，他們見(jiàn)過(guò)的海南恒宇的辦公室，近期在徐州的一批人到海南其辦公室追債之后便再也沒(méi)有開(kāi)門(mén)營(yíng)業(yè)。不過(guò)由于記者沒(méi)有聯(lián)系上海南恒宇，無(wú)法證實(shí)。

    海南恒宇觸角所及，不僅僅是中豫隆豐。安陽(yáng)也有不少投資人通過(guò)海南恒宇在安陽(yáng)的聯(lián)系人直接把資金投到海南恒宇，而不通過(guò)安陽(yáng)中豫隆豐。到了今年6月份，這些投資人發(fā)現(xiàn)海南恒宇不再給他們返錢(qián)，在海南的負(fù)責(zé)人也聯(lián)系不上。

    在安陽(yáng)北關(guān)派出所有調(diào)查海南恒宇的專(zhuān)案組，記者從專(zhuān)案組相關(guān)人士處得知，他們?cè)谡{(diào)查海南恒宇，目前已經(jīng)控制住一位海南恒宇在安陽(yáng)的一個(gè)資金募集人。記者昨日（9月29日）在專(zhuān)案組門(mén)口仍見(jiàn)到有人拿著厚厚的一沓貸款給海南恒宇的借款協(xié)議到專(zhuān)案組登記備案。

    海南恒宇的投資人稱，安陽(yáng)中豫隆豐只是海南恒宇在安陽(yáng)借錢(qián)的其中一條渠道，海南恒宇在安陽(yáng)還有許多沒(méi)有成立公司的聯(lián)系人，投資人把錢(qián)給聯(lián)系人，聯(lián)系人再把錢(qián)借給海南恒宇。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者昨日就在北關(guān)派出所遇到一位姓王的聯(lián)系人，他手上拿著四五厘米厚的借款協(xié)議來(lái)登記備案，這些都是通過(guò)他所募集的資金。

    雖然安陽(yáng)中豫隆豐和海南恒宇的投資人都說(shuō)安陽(yáng)中豫隆豐是把錢(qián)投到海南恒宇，但是專(zhuān)案組相關(guān)人士告訴記者，仍然沒(méi)有取得證明安陽(yáng)中豫和海南恒宇之間有借貸關(guān)系的證據(jù)。

多家借貸公司出問(wèn)題

 

    近一兩個(gè)月，安陽(yáng)中豫隆豐的曹氏夫婦曾對(duì)其員工表示資金緊張，可能會(huì)對(duì)新客戶降息。但是降息的想法一直沒(méi)有落實(shí)，他們把一部分借款期限改為3個(gè)月，一些借款協(xié)議不寫(xiě)利息，直接將本金加上利息的數(shù)額寫(xiě)成借款數(shù)額，此后便不分月付息，而是到期時(shí)還本付息。

    住在曹氏夫婦家對(duì)門(mén)的趙女士在9月12日晚上就見(jiàn)到曹氏夫婦家亮燈，次日下午4點(diǎn)，遇到來(lái)找曹氏夫婦要求還錢(qián)的客戶，也在中豫隆豐有投資的趙女士開(kāi)始感覺(jué)到事情蹊蹺。他們發(fā)現(xiàn)當(dāng)天已經(jīng)看不到曹氏夫婦的小轎車(chē)，剩下的一輛SUV也在幾天后消失。

    焦慮迅速在投資者之間擴(kuò)散蔓延，他們向公安局報(bào)案之后就開(kāi)始組織人員復(fù)印各個(gè)投資者的借款協(xié)議、統(tǒng)計(jì)大家的投資金額，希望能為相關(guān)部門(mén)提供證據(jù)。

    經(jīng)歷了兩個(gè)星期的焦急等待，投資者盼到了好消息。據(jù)投資者介紹，安陽(yáng)市文峰區(qū)經(jīng)偵支隊(duì)在9月28日告訴投資者代表，政府于當(dāng)日早上開(kāi)會(huì)決定，由安陽(yáng)市龍安區(qū)公安局調(diào)查中豫隆豐。

    安陽(yáng)市某經(jīng)偵隊(duì)的相關(guān)人士告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，“這樣（與中豫隆豐類(lèi)似）的情況太多了，原來(lái)有個(gè)在外地（的公司）卷走了本地幾億，現(xiàn)在算上不止幾億的問(wèn)題，我沒(méi)有具體統(tǒng)計(jì)過(guò)，但是遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于這個(gè)數(shù)。”

    中豫隆豐的投資人告訴記者，傳聞今年在安陽(yáng)倒閉的擔(dān)保公司就有很多家。據(jù)記者了解，安陽(yáng)市最近出問(wèn)題的民間借貸公司就有5家。

    據(jù)當(dāng)?shù)匾晃婚_(kāi)擔(dān)保公司的人士透露，類(lèi)似的民間借貸公司從2008年開(kāi)始就在安陽(yáng)市陸續(xù)出現(xiàn)，現(xiàn)今安陽(yáng)市有從事民間借貸業(yè)務(wù)的公司就可能超過(guò)300家。

    安陽(yáng)市工信局的相關(guān)人士告訴記者，工信局在半年前就停止對(duì)擔(dān)保公司進(jìn)行備案。第一批在工信局備案的擔(dān)保公司有3家，第二批備案的有24家，備案的擔(dān)保公司基本都是從事“銀行擔(dān)保”業(yè)務(wù)。

    今年2月份，安陽(yáng)市政府發(fā)布《關(guān)于防范和打擊非法集資有關(guān)事宜的緊急通知》，要求各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處，市政府有關(guān)部門(mén)及單位集中開(kāi)展防范和打擊非法集資專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)。

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