如何在五千多只股票和過萬只基金中選擇適合自己的標(biāo)的并及時買賣？如何讓股票解套、基金回本，這是橫亙在眾多股民、基民面前的難點、痛點。日前，國金證券正式上線“AI投顧”系列服務(wù)，從持倉優(yōu)化、選股選基、解套回本等多個維度出發(fā)，打造了豐富的場景化服務(wù)，給投資者全方位的智能投資陪伴。

作為行業(yè)內(nèi)較早探索AI大模型在投資端應(yīng)用落地的機構(gòu)，國金證券此次推出的“AI投顧”服務(wù)基于投資者的歷史交易偏好與習(xí)慣，提供更符合其偏好和習(xí)慣的建議，真正實現(xiàn)“什么時間給什么樣的客戶推薦什么樣的產(chǎn)品和服務(wù)”的千人千面的投顧輔助，是財富管理行業(yè)買方轉(zhuǎn)型的重要里程碑。更重要的是，國金證券還進一步開啟了首簽用戶免費體驗30天的普惠實踐，投資者可通過國金傭金寶APP等渠道，免費獲取體驗AI選好股等服務(wù)的機會。

AI投顧的核心應(yīng)用在于選擇“好股票”“好基金”

將AI加入券商的投資者服務(wù)中，似乎已經(jīng)不是一個新鮮話題，但是放眼目前國內(nèi)券商提供的AI投顧，普遍的著眼點在于投資者教育及服務(wù)應(yīng)答，主要還是解決客戶服務(wù)端的響應(yīng)及時性問題。而國金AI投顧服務(wù)包含AI選好股、AI股票解套、AI基金回本、AI選好基金和AI持股優(yōu)化五大功能矩陣。在“投”的層面，國金AI投顧借助大語言模型、量化算法和機器學(xué)習(xí)等技術(shù)，有效提升市場分析的準(zhǔn)確性，提升投資效率，規(guī)避市場風(fēng)險。在“顧”的層面，國金AI投顧可以根據(jù)不同客戶的財富管理需求，提供全生命周期的定制化財富管理方案，包含大類資產(chǎn)配置、行業(yè)選擇、精選個股和基金等服務(wù)。

從具體功能來看，股類服務(wù)“AI選好股”可以根據(jù)投資者的行業(yè)偏好、市值偏好，在每日開盤前精選觀察池股票并展示參考的買入價格，盤中還會發(fā)送相關(guān)標(biāo)的的買賣信號；“AI股票解套”可以根據(jù)投資者的被套股票和虧損幅度，定制專屬的解套方案，包含波段交易策略、同行業(yè)換股策略和跨行業(yè)換股策略等；“AI持股優(yōu)化”則會通過大數(shù)據(jù)分析和量化選股，為投資者定制選股換股、倉位配比和擇時買賣的專屬投資方案，立足于陪伴他們交易決策的每一步。

在基金投資方面，“AI基金回本”可以利用人工智能算法，通過波段操作、定投補倉和大類資產(chǎn)配置三種方式，幫助投資者更快速、更高效地實現(xiàn)回本；“AI選好基金”則會根據(jù)當(dāng)天的市場行情，為投資者挑選具有波段潛力的基金，或者在全球資產(chǎn)中選取當(dāng)前更具投資價值的大類資產(chǎn)，來平衡整體投資的收益和風(fēng)險，增加基金投資回報。

據(jù)了解，國金AI投顧提供的投資方案，不僅有明確的投資標(biāo)的，還會持續(xù)通過App推送、短信等形式發(fā)送買賣信號，方便用戶進行跟隨操作。用戶在首次使用AI投顧時，還可獲取免費的體驗機會，開啟AI投資新體驗。

AI賦能財富管理背后是金融科技基因延續(xù)

國內(nèi)多家券商正在加速AI大模型的應(yīng)用落地和場景升級，積極進行相關(guān)籌劃和布局，為證券行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展注入強勁動能。但金融科技的基因能否在一家企業(yè)延續(xù)多年，是能否做好AI產(chǎn)品應(yīng)用的關(guān)鍵要素之一。國金證券在2014年深度擁抱互聯(lián)網(wǎng)，推出首款真正的互聯(lián)網(wǎng)證券產(chǎn)品“傭金寶”后，持續(xù)在金融科技領(lǐng)域深耕發(fā)力。近年來，國金證券加快推動AI大模型等領(lǐng)先技術(shù)及應(yīng)用的探索，在行業(yè)首家實現(xiàn)DeepSeek在財富管理、投資研究等方面的實際應(yīng)用，推動財富管理業(yè)務(wù)的數(shù)智化轉(zhuǎn)型。

國金證券首席信息官王洪濤表示，公司通過調(diào)動AI算法、開發(fā)、業(yè)務(wù)人員共同探索應(yīng)用場景，匯聚AI能力，構(gòu)建了多模態(tài)AI大模型中臺，充分利用AIGC挖掘數(shù)據(jù)中的知識和信息，并以“AI友好”的經(jīng)營理念為推動力，構(gòu)建敏捷高效、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范、開放共享、安全可靠的智能金融服務(wù)能力。

具體來看，國金AI投顧不僅可以推薦個性化的投資資訊，還能為投資者提供需求分析、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品選擇、投后持續(xù)跟蹤的全方位服務(wù)，提升決策效率。此外，通過自動化處理和分析大量數(shù)據(jù)，國金AI投顧也可以從海量市場信息中篩選出更有價值的交易信號，幫助投資者更及時捕捉投資機會。據(jù)悉，國金AI投顧的底層策略已經(jīng)經(jīng)過多年持續(xù)運作，只有回測勝率達標(biāo)的策略才會被納入底層策略池，投資策略具有較好的歷史業(yè)績。

國金AI投顧的上線，標(biāo)志著財富管理行業(yè)正式邁入科技平權(quán)與價值共生的新紀(jì)元，讓金融服務(wù)更具人民性，讓投資者更具獲得感。相信未來AI在金融領(lǐng)域的落地還將會催生出更多創(chuàng)新場景，國金證券將繼續(xù)深化科技與金融的深度融合，為財富管理業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型注入源源不斷的動力。

（市場有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎。）

文/高海桐